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quarta-feira, 4 de janeiro de 2017

Um Susto Após Girar o Patrimônio: R$ 10.000,00 a Menos em Conta ...

Boa tarde Senhores do Milhão. A Luta Continua!

Tomei um susto nesta manhã, ao abrir meu Home Broker: Eu estava com um valor bem menor do que o anterior.

Para fins de exemplificação, vou citar o valor reduzido de R$ 10.000,00.

Até nisto os Giros de Patrimônio geram problemas para mim, pois realmente este problema foi gerado pois eu fiz um Giro de Patrimônio, que tanto prego não fazer, mas foi por uma boa causa (pelo menos na minha cabeça foi) ...

Dois FIIs eu venho controlando mais de perto ... RNGO e FEXC11B.

RNGO é um excelente FII de Tijolos, já FEXC11B é um excelente FII de Papel, que pecou ao investir em PDG, sim, aquela construtora prestes a pedir recuperação judicial.

Um pouco sobre RNGO em 2017: Um possível aumento de vacância, considerando os últimos relatórios, onde 23% dos contratos serão revistos neste ano (2017). Num momento de crise, nem é preciso dizer que os inquilinos estão com a faca e o queijo na mão para estas negociações.

O FII é excelente, mas esta envolto na crise imobiliária, com, perspectivas de queda de rendimento.

Com uma máxima nesta semana de R$ 80,98, acionou minha venda, e o total fechamento de posição neste excelente FII.

Eu falo mil vezes que não olho preço, mas tenho o intuito de manter a renda atual, e considerando o cenário que se aproxima, eu me permito errar pela cautela, ou aguardando uma redução no valor da cotação do FII condizente com a nova faixa de renda a ser distribuída (assim, compro mais papéis, mantenho a renda próxima a atual), ou aportando em outro FII já presente em meu portfólio (mais provável isto), e redirecionar novos aportes a este FII, já com a cotação refletindo o cenário que se aproxima.

Concordo que neste ponto fui mais rentista do que patrimonialista, conceitos que pretendo detalhar em outra postagem.

É um pouco complicado estudar um outro FII para entrar em meu portfólio, neste momento.

Já o caso do FEXC, era um FII que eu já estava com aportes congelados, e cuja alta que foi praticamente a R$ 109,00, propiciou meu fechamento completo de posição.

Terei que verificar em qual outro FII de Papel aportarei este valor de venda. Terei que avaliar com calma, mas já tenho meus candidatos, ou seja, diversificarei o valor em pelo menos 2 ou 3 dos FIIs de Papel que já tenho em carteira.

Posso voltar ao FEXC? Sim. Mas, pelo risco PDG e redução IGPM atual, mesmo para quem não olha preço, a renda entregue não condiz com a realidade da cotação (na minha análise).

O prêmio alegria do mês foi ver XPGA decolando ... Para quem acreditou na recuperação e comprou na faixa de R$ 80,00, é algo muito legal de se ver, pois a mudança nas perspectivas e fundamentos do fundo realmente refletiram em sua cotação.

Segue o jogo ...

Buy & Hold é bem diferente de Buy & Forget ...

Abraço a todos e excelente noite!



VDC – VIVER DE CONSTRUÇÃO

27 comentários:

  1. Boa noite VDC,

    Pensei em uma estratégia para aplicar em FII, me dê sua opinião:

    Escolhe um número X de ativos (vamos supor 12).

    No mês 1 compra o que tem aluguel maior.
    No mês 2 compra o que tem aluguel maior sem ser o 1.
    No mês 3 compra o que tem alguel maior sem ser o 1 e 2...

    Não pode ser FII que tenha aluguel garantido (pois não sabe realmente se vale).

    No 13º mês faz a mesma coisa e olha se o 1º está entre os top 12 aluguéis, se não tiver, vende ele, se tiver mantém.

    Desta maneira tem sempre os FII com os maiores aluguéis e a cada 12 meses (X tempo, a quantidade de ativos que queira) faz um balanceamento.

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    1. O problema que garalmente a cota acompanha a variacão de renda assim vc pode perder o aluguel de anos apenas numa venda

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    2. Ola Cotomax, SM,

      Nesta estrategia voce tem grandes chances de comprar FIIs de maior risco, pois maior aluguel frente ao preço da cota (yield) indica maior risco.

      Eu ja apanhei com yield, em MBRF e XTED, dois exemplos onde o alto yield se tornaram prejuizos, felizmente em MBRF as coisas melhoraram.

      Neste caso vale tambem esquecer o preço do aluguel e pensar nos fundamentos dos FIIs: Qual voce se sente confortavel de ser socio?

      Abraço

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  2. Bom, ao meu ver vc acabou perdendo os aluguéis e valorização dos fiis.

    Eu n seu caso teria aumentado a posição em outro ativo com renda melhor, assim diminuindo a posição % do mesmo.
    2017 ainda vai ser queda de braço, vi meus rendimentos em lci colocar minha renda passiva para baixo no mês de Dezembro, com alguns perto de vencer vou tentar manter uma pouca posição Lci e recolocar em Fiis, mas cada um com sua estratégia.

    Bola pra frente
    Forte abraço

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    1. Fala PZ,

      Eu recebo RNGO este mes, FEXC deve fechar dia 08.

      RNGO tem mais chances de eu retornar, FEXC so se cair 7% pra eu ter mais seguranca frente ao risco PDG.

      Por enquanto nao apliquei o valor das vendas, tenho ate o final do mes para pensar.

      Abraço

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  3. Eu vou virar um "trade". Venho observando a bolsa e tem coisas obvias: CCR NovaDutra...era logico que as açoes dela iria subir por causa do numero de carros do final de ano nas estradas. Era só ter comprado uns dias antes e vender agora antes que caia denovo. Quinta passada já estava + 3,50 desde a abertura.

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    1. Ola Anonimo,

      A primeira coisa importante é: Nunca se ache mais inteligente que o mercado e tenha um excelente controle de risco: Defina quanto pode perder, coloca Stop Loss, e não altere! Aconteça o que acontecer, mantenha o plano. E nunca planeje trades durante o pregão, sempre previamente, pois as luzes do home broker são o canto da sereia para te levar para o buraco.

      Eu não gosto de trades, mas posso ter feito um em RNGO e FEXC, como expliquei neste post.

      O ideal é fazer aquilo que te deixa confortável, e RNGO e FEXC estavam me deixando um pouco preocupado, nada demais, mas vi que seria interessante fazer esta movimentação e manter a tranquilidade no meu portfólio.

      Abraço

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  4. Fala verdade VdC, vc tá repetindo este "mantra" de que cotação não importa em todo post porque pra vc ela importa e muito. É uma forma de auto-convencimento.

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    1. Ola Uo,

      Sim, provavelmente terei que repetir eternamente pra este conceito "preço nao importa" entrar na minha cabeça.

      Eu tinha que fechar posicao em FEXC, esperei mesmo dar uma subida na cota.

      RNGO vai virar trade (o que detesto), pois com a reducao do valor da cota como eu espero vou recomprar mais barato e terei um ganho liquido que cobrira uma possivel reducao nos alugueis. Se subir, ai nao recompro.

      É raro eu alterar meus FIIs, mas nesta semana optei por fazer esta movimentacao ... Vamos ver os resultados.

      Abraço

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    2. Não se martirize, preço importa sim e ponto final.

      Mudando de assunto, qd puder faça um teste no seu blog. Retire a barra direita e deixe só a esquerda colocando um anuncio quadrado no topo dela. (Muitos profissionais dizer que manter um blog com duas barras é erro mortal).

      Retire o anuncio grande do topo do blog e coloque no segundo parágrafo dos posts (fiz testes nesta semana e percebi que o anuncio localizado logo nos primeiros parágrafos são os mais rentáveis)

      Depois me conta o resultado.

      Ah, aumente tb a fonte do texto e nao use muitas cores nas palavras, destaque apenas as palavras chaves com bold.

      Vc esta se esquecendo de prestar atencao nas URLs dos posts e nos nomes das imagens.

      Títulos muito grandes tb são cortados no Google, fique atento a isto.

      Abraço!

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    3. Fala Uó!

      Grato pelas dicas.

      Este layout atual eu fiz como um teste, mas a preguiça e esquecimento me fizeram não voltar ao modelo antigo.

      Seguirei suas dicas como teste, assim que tiver um tempinho.

      Abraço e muito obrigado viu!

      A do título vou melhorar sim!

      Ps.: Proximo post ja esta pronto, antes de suas dicas, os proximos eu seguirei.

      Abraço

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  5. VDC,

    Nossa parece até que cometeu um pecado rsrsr ... ainda bem q não sofro desse mal .. zero todos os fiis e compro tudo de novo .. as vezes os mesmos ativos iguaizinhos ..

    1 ave maria e 1 pai nosso e está redimido .. hahaha

    Abs,

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    1. Kkk rachei de rir Rodolfo,

      Já vou pagar a minha penitência.

      Eu cortei um pedaço dos juros compostos, e isto me deixa muito triste, pois por mais que eu receba a renda do RNGO neste mês, perderei a do FEXC, logo em fechamento de semestre, que a renda, em teoria, é sempre mais gorda (distribuem a gordurinha que guardaram no semestre).

      O difícil esta sendo ter tempo no trabalho para reaplicar esta grana ...

      Abraço

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  6. VdC só nos Trades dos FII.. to só observando! hehehehe

    FEXC eu pensei em fechar posição (pela primeira vez em FII), mas decidi aguardar... como a exposição é baixa, prefiro somente deixar de aportar no ativo..

    abraços

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    1. Kkk não fale isto PJ, até dói meu coração pensar que estou fazendo trade kkk.

      Logo eu que só falo o contrário, errando e ainda postando aqui.

      Então, eu tinha até uma exposição considerável em FEXC, tive excelente lucro nele, considerando meu PM e o que recebi, mas realmente o caso PDG me deixou um pouco preocupado.

      Vale a pena entrar de novo? Vale. Mas este valor atual terá que me dar pelo menos 7% de garantia, ou seja, reduzir em 7%, pois assim poderei desconsiderar o risco PDG por ele já estar incluído no meu preço médio de compra.

      Abraço

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  7. Ola VDC - tudo bem ? Vejo que a movimentação da carteira gera uma certa ansiedade e até um certo nivel de stress.

    Neste ponto concordo com o Rodolfo - parece ate que cometeu um pecado !!! rsrsrs

    Na minha opiniao, o importante é que a operação fez sentido para voce. Se a estrategia esta correta ou pode ser melhorada, só saberemos no futuro. Mas voce adotou uma estrategia que fez sentido para voce e isso é importante para poder conviver com a decisao tomada.

    Um grande abraço e um grande 2017.

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    1. Olá EP,

      Sim, pois realmente dá medo em mexer no 'time que esta ganhando', mas, acho que valeu sim esta alteração pontual.

      O Rodolfo matou a pau neste comentário kkk.

      De fato eu criei o post pensando que apanharia muito, e ficaria respondendo "preço nao importa e não gire o patrimonio" em todos eles, até que não foi assim rs.

      Neste caso, realmente fez sentido ... Espero estar certo, mas, a aplicaçaõ que fiz (e ainda não terminei) do dinheiro da venda me deixarão bem mais tranquilo.

      Abraço e excelente 2017 caríssimo e mestre EP!

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  8. Olá, VC!! Vou ser bem sincera que nesse post, não entendi quase nada, não compreendo essas siglas, pois não é essa minha área. Até gosto de símbolos e siglas, pois sou Química, e hoje atuo como professora de Química, física e matemática, mas já trabalhei em empresa, e não gostei...

    Vou tentar entender um pouco desse ramo de investidores...uma vez eu e meu marido até tentamos entender, mas são tantas coisas que pretendíamos fazer que desisti...O irmão dele é economista, mas até hoje somente fez investimentos ruins ...Tenho um amigo que fez medicina, e a família não tem condições financeiras para que ele realizasse as especializações no exterior, e fez numa Faculdade Pública, e foi fazendo esses investimentos que conseguiu um bom patrimônio ... Desculpe pelo meu comentário totalmente leigo e nem podendo dar uma opinião, e vendo que o pessoal entende de investimento... Abraços!!

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    1. Olá Amanda,

      Estes são códigos de fundos imobiliários, e PDG é uma construtora.

      Em breve vou lançar um material bacana, para quem quer se especializar em FIIs ... Aguarde, estou criando o mesmo.

      Bacana, não conhecia a sua área.

      Aqui o blog é para quem entende e para leigos em finanças, não se preocupe, na dúvida pergunte que eu ajudo, às vezes demoro a responder, pois nem todos os comentários chegam por email, e de vez em quando vejo no blog se tem algum pendente.

      Abraço

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  9. Acho meio Bastter essas afirmações de cotação não importa, não se deve girar patrimônio, eu particularmente faço o que acho mais adequado para mim.

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    1. Micro,

      A metodologia Bastter é excelente, melhorei muito seguindo as dicas dele.

      Abraço

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  10. Tem uma coisa que aprendi com os Americanos e sigo como um mantra: não invista em reit/fii de papel.

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    1. Fala Viver,

      Qual motivo? Fiis de Papel sao a minha renda fixa rs.

      Abraço

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    2. Fala Viver,

      Qual motivo? Fiis de Papel sao a minha renda fixa rs.

      Abraço

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    3. O subprime atingiu, principalmente, os FII de papel.
      []s!

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    4. Fala Dimarcinho,

      O importante p/ FIIs de Papel é o ganho real, e os melhores FIIs de Papel amarrarão boas taxas p/ o curto e médio prazo.

      Acredito que continuarão com boa performance, e continuarei acumulando um mix entre tijolo e papel.

      FIIs de Papel são a minha renda fixa rs.

      Abraço

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Obrigado pela presença! Aprovarei rapidamente seu comentário e responderei brevemente! Grande abraço, VDC - Viver de Construção

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