Total de visualizações de página

quinta-feira, 26 de maio de 2016

Balanceando meu Portfólio de FIIs - Evitando uma Possível Grande Perda ou Grande Ganho ...

.
.

Boa tarde Senhores do Milhão. A Luta Continua!

(27/05/2016: Atualização - Meu texto deixou a entender um Giro de Patrimônio, que sou totalmente contra. Entendam que, sem uma visão clara da nova situação do BRCR, eu reduzi minha posição em 60% - Lembrem que BRCR tinha um % muito grande na minha carteira, pois foi o primeiro FII adquirido - Os valores da venda foram realocados em outros FIIs do portfólio, que ja esperavam receber aporte, e, apos o novo relatório BRCR ja com os rendimentos definirei se manterei a atual posição ou a aumentarei, dependera do que vira pela frente, pois eu preferia que o BRCR não tivesse distribuído a amortização.

Mudar de opinião não e crime, e durante a caminhada para a IF alguns ativos que eram confiáveis e que você investidor acreditava, podem perder valor, então movimentar sua carteira nestas ocasiões não o faz mudar para Gestão Ativa, pois continuo com o mesmo objetivo de aumentar patrimônio através da Acumulação, sem preocupar com preço).

Se fosse para usar termos técnicos, eu diria que estou tentando manter meu portfólio dentro das Bandas de Bollinger, ou buscando algo relacionado a Desvio Padrão, tentando manter certa regularidade no valor do portfólio como um todo, ou seja, evitar grandes variações para cima ou para baixo no preço dos meus ativos, que culminam na perda ou subida de valor do portfólio.

A longo prazo, o que eu disse acima pouco importa, mas para o curto prazo isto me dá mais tranquilidade, para aguentar as variações diárias, que a cada aporte + tempo passarão a ser maiores, pois nas últimas duas semanas tive variações de R$ 2.000,00 para mais ou para menos ... Aguenta coração!

Que fique claro, e ressaltarei isto diversas vezes: A minha base deve ser sempre a renda passiva mensal gerada pelo portfólio para reinvestimento, mas, variações acima de R$ 1.000,00 (ganhei R$ 1.000,00, perdi R$ 1.000,00), mesmo que teóricas (os ativos mantêm valor e o preço é um mero detalhe), ainda mexem com meu emocional (não foi atoa que fugi das ações).

No resumo do que disse acima: É normal que um portfólio acima de R$ 100.000,00 tenha variações de até 1% dia (ou seja, R$ 1.000,00), então o que me resta é parar de olhar preço de cotação e valor total em custódia ... Foco no valor dos ativos!

Mas ... Precisarei alterar meu portfólio ...

E mais uma vez terei que balancear minha carteira de ativos, reduzindo a discrepância que tenho do BRCR em relação aos demais FIIs, ou seja, estarei reduzindo drasticamente minha posição em BRCR, por uma simples razão: Eu não sei o que vai ocorrer na próxima distribuição de rendimentos deste fundo.

Para quem não lembra da história, o BRCR, que é o maior fundo FII listado em bolsa no Brasil, decidiu entregar aos cotistas 400 milhões de reais que estavam aplicados em Renda Fixa “aguardando oportunidades”, ou seja, o fundo disse “Filho, toma aí, não sei o que fazer com isto, se vira nos 30”.

E o FII estava queimando caixa, o que significa que ele estava entregando aos cotistas rendimentos maiores que as receitas mensais (reduzindo o caixa mês a mês), e agora decidiu entregar simplesmente as receitas mensais, ou seja, não teremos mais o rendimento “fixo” de R$ 1,01 por cota a cada mês ... A curto prazo? Ruim. A longo prazo? Benéfico. É uma atitude saudável ao fundo.

Quem percebeu meu modo simples de investir, deve saber também que estou mais preocupado com o aporte mensal do que com as possíveis variações de cota em si, ou seja, eu estou tentando rentabilizar meu capital com maior rendimento comparado a poupança, me protegendo da inflação através do reajuste dos contratos dos FIIs reais (físicos) e alocando parte do capital em FIIs de papel (estes são a minha “Renda Fixa”, tema polêmico tratado pelo mestre Soul do blog Pensamentos Financeiros).

O que eu quis dizer: Eu não quero ser otimista achando que BRCR vá entregar R$ 0,80 por cota, ou ser pessimista achando que vá entregar R$ 0,65 por cota, pois, caso o segundo cenário se confirme, com yield menor a tendência é que a cotação do BRCR seja reduzida a valores próximos de R$ 70,00, o que acarretará uma “perda” maior no meu portfólio, visto a minha exposição demasiadamente grande em BRCR comparado aos demais FIIs em carteira.

Veja bem, sempre cito que não me preocupo com o preço dos ativos, mas neste caso eu estou sem uma visão de quanto o fundo irá me gerar de caixa mensal, então optarei por reduzir em 60% a minha exposição a este FII, reaplicando os valores em outros fundos.

Lembre que nas semanas anteriores eu já havia reduzido posição no BRCR, reaplicando o valor da venda no CXRI.

 Ainda manterei um pote cheio de BRCR (na minha metodologia 1 Pote = 5K), e caso o ativo entregue um rendimento por cota abaixo das expectativas, isto me permitirá colocar BRCR na fila dos próximos aportes e aumentar a posição, reduzindo o PM (preço médio), mesmo sabendo que não me importa o preço, e sim os rendimentos gerados, e nesta dúvida sobre rendimentos a melhor decisão, na minha cabeça, é justamente reduzir a exposição, reaplicar em outros ativos e tendo as informações necessárias (próximo relatório) eu saberei o que fazer.

.
.

Eu estou lutando arduamente para manter meus rendimentos acima de R$ 1.000,00 por mês, então estou sendo obrigado a realizar estas mudanças, não por eu querer fazer, mas por ser obrigado pelas mudanças ocorridas neste cenário.

De qualquer forma, me tranquiliza saber que com o próximo aporte aumentará o valor mensal de fluxo de caixa, e com certeza fincarei os pés acima dos R$ 1.000,00 para ficar, a tendência agora é buscar R$ 1.500,00 e o número dos sonhos que é R$ 2.000,00 mensais de renda passiva de FIIs, que é quase 1/3 do meu salário líquido.

Eu sonhando com aumento da renda passiva mensal ...

Vale ressaltar que outros FIIs que tenho (papel e fundos de fundos) tem exposição alta em BRCR, então estou minimizando efeitos bons ou ruins que venham a ocorrer.

Entendem esta parte? Eu não quero estar exposto a grandes altas, ou grandes baixas considerando as cotações. Quero tentar manter um padrão, pois não são as variações de cota que me farão chegar ao milhão, e sim os aportes mensais + reinvestimentos + tempo.

Preço de ativo segue lucro, então o aumento do preço das cotas será uma consequência deste processo acima citado.

Com esta nova venda programada e que deverei fazer nos próximos dias, reaplicarei  o valor recebido para terminar de encher o pote dos seguintes ativos: JSRE, XPGA, FIGS.

Outro ativo que já esta em minha carteira em posição mínima e que terá o pote enchido é o BCRI.

E o que sobrar continuarei a encher o pote do NSLU, que estou enrolando para encher o pote, devido ao baixo yield perto dos demais, mas a solidez e perpetuidade deste fundo me fazem obrigatoriamente ter que compra-lo. O parceiro dele que é o HCRI já tem pote cheio. Hospitais.

Estou também com dinheiro parado em conta para a subscrição do VRTA, que já aceitei e foi o único aporte feito neste mês de Maio, pois nem era previsto um aporte e juntando este fato com a postergação de um dos valores dos Dividendos da Sociedade culminaram em uma terrível semana de “pindaíba”, ou seja, fiquei sem dinheiro nenhum ...

Felizmente recebi uma renda nesta data, e passei a fase da “Pindaíba”.

Pensando bem, eu estou até me esquecendo que Junho terá aporte ... Isto significa tranquilidade financeira, bom sentimento.

E os candidatos a entrarem na minha carteira são BBFI e RNDP, ainda sendo estudados por mim (apesar de saber que meus estudos não valem muita coisa, mas eu pelo menos tento analisar).

O BBFI se trata de um FII com imóveis em boa localização, e tem uma pendência em um imóvel 100% vago em Brasília, ou seja, tem um potencial de valorização de cota e aumento de renda considerável quando findar a vacância.

.
.

Já o RNDP, que é um FII de papel, tem tido um yield considerável, e papéis interessantes em carteira. Ainda estou estudando o fundo, como citado, mas há grandes chances de compor minha carteira.

Para não me esquecer de alguns FIIs, agora que opero através de uma corretora que não cobra corretagem em FII, eu compro 1, 2 cotas, e acompanho, tendo alguns destes já em minha carteira.

Neste método, comprei SDIL e MXRF, mas não estou gostando tanto, e o próprio BCRI (este sim estou gostando).

Provavelmente não encherei o pote destes FIIs, mas terei algo próximo de R$ 600,00 a R$ 1.000,00 aplicados nos mesmos.

Sinceramente, estou gostando muito desta fase de investidor de Renda Variável, agora que estou tranquilo financeiramente em relação às obras e a qualquer tipo de gasto, sem estresse, apenas aguardando vender as casas, mas é sempre importante ressaltar que o valor da venda das casas obrigatoriamente deve permanecer separado em Renda Fixa para ser reaplicado em construção de casas, ou seja, não misturo os capitais, pois o que move fortemente meu patrimônio são as construções, apesar de estar notando que mês a mês os FIIs estão começando a apresentar uma significativa contribuição, principalmente no que tange às receitas mensais, junto com os Dividendos da Sociedade.

Nota: Para ficar ainda mais tranquilo, só preciso me livrar das duas últimas prestações do cartão de crédito, de quase 1K mês, onde acabei de pagar neste momento mais uma prestação, e restam mais duas para encerrar esta dívida e aumentar meus aportes.

Amanhã tem mais renda entrando, dia 31 tem mais renda entrando, dia 1 tem mais renda entrando, dia 7 mais um pouquinho de renda entrando, dia 15 considerável renda de FIIs entrando e dia 20 o restante da renda mês. O importante é deixar a torneira sempre pingando capital para dentro da conta, é assim, de pouco em pouco, que você consegue aumentar o patrimônio, ou seja, busquem ter várias fontes, várias rendas diferentes, quanto mais, melhor.

No momento, já paguei 65% das contas fixas de Junho, mesmo estando no finalzinho de Maio.

Férias chegando, e todos os gastos da viagem já estão pagos (a maior parte), incluindo todas as refeições e outros passeios ...

Renda Digital? Estou de férias ... Chega de tentar ganhar tanto dinheiro adicional ... Preciso viver também.

E nos próximos dias, me darei alguns mimos e comprarei alguns itens que estou precisando, sem receio, sem dó no coração de estar gastando dinheiro, pois eu realmente preciso e trabalhei para isto, para ter este momento inicial de tranquilidade financeira, mas mantendo o mesmo foco de aportar e sempre gastar menos do que eu ganho.

E ... Deixarei para aportar mais próximo da data de recebimento da renda dos demais FIIs.

No momento, quero paz, quero descanso, e que os investimentos se tornem algo secundário em minha vida, exatamente como estão sendo neste momento.

.
.

Ps.: Próximo post, vamos falar sobre Carreira! Será que chegou a hora de mudar o rumo profissional? Estou pensativo e quero compartilhar com vocês esta fase.

Um grande abraço!

.
.

VDC – VIVER DE CONSTRUÇÃO

42 comentários:

  1. VDC,qual corretora não cobra corretagem em FII ?

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Ola PJ.

      Migrei para a Socopa, corretagem zero em FIIs.

      Abraco

      Excluir
  2. Tb estou acompanhando BRCR pois pela porcentagem em relação aos demais FIIs que eu tenho precisaria aumentar um pouco, só que prefiro esperar pra ver qual vai ser a renda 'real' a partir de agora. Att.

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Ola IJR,

      Meu caso e o contrario, pois e o FII que tenho maior exposicao.

      Reduzindo o valor dele para 5K me dara margem para comprar mais se cair, ou mesmo se subir.

      Como e uma situacao atipica e o cenario mudou, prefiro ser mais cauteloso reduzindo posicao.

      Abraco

      Excluir
  3. Grande VDC!
    eu tive minha primeira experiencia com fii esse ano, com o ALMI11B, me rendeu 236 de aluguel e uns 400 com a valorização das cotas, vendi para zerar posição devido a umas ações que nao paravam de cair, ruim é isso uma laranja podre contamina as outras. Essas açoes continuaram caindo ate hj e o fii se valorizou. To de olho no BBFI tb, mas acho q n chega no preço que eu gostaria de entrar uns 2200.
    Muito legal teus investimentos em casas e fiis, vc ta no caminho do milhao forte! Eu vo levar umas decadas pra chegar la ainda rs.

    Abraço

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Ola Edwaldo,

      ALMI e um FII que eu sempre quis entrar, mas nao faria sentido tendo BRCR que detem 60% da Torre Almirante.

      Os rendimentos do ALMI estao proporcionais aos riscos, pois a Petrobras esta saindo do predio e brevemente receberemos a comunicacao de vacancia.

      Eu compro com menor importancia no preco, e sim nos rendimentos futuros que ele gerara, alem da valorizacao com o tempo.

      Com calma, paciencia e inteligencia voce chegara la.

      O problema das casas e o tempo para venda, mas continuarei firme na construcao assim que vendida uma das unidades.

      Abraco

      Excluir
  4. VdC,

    Acho que você está agindo corretamente, a sua altíssima exposição em BRCR foi um erro. Um erro grave, principalmente levando em consideração o seu perfil de investimento. Rebalancear sua carteira, portanto, é algo sensato e saudável a se fazer.

    Mas, o que venho percebendo ao longo do tempo com seus posts é que, apesar de evoluindo gradativamente, você ainda enfrenta um grande problema: você sabe exatamente o que deve fazer (não se preocupar com preço), mas acaba fazendo justamente o contrário (se preocupando e agindo motivado por oscilações de preço). Tenho certeza que concorda comigo.

    Então, sugiro que seja mais rígido consigo mesmo e aumente a confiança na sua própria estratégia de investimento —provavelmente uma carteira melhor balanceada irá te ajudar nisso—, pois acompanhar preço, se preocupar com preço, agir conforme as variações de preço são práticas extremamente maléficas no longo prazo; repetindo: você sabe disso, mas tem feito o contrário.

    É apenas um conselho. De resto, criar valor e multiplicar o patrimônio você já faz muito bem.

    Abraços.

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Ola PM.

      BRCR foi minha primeira compra, e acabei comprando muitas cotas no topo e aguentando um bom tempo a recuperacao.

      Eu ja deveria ter feito este rebalanceamento antes, mas como o investimento se pagou, ou seja, fiquei no positivo, resolvi manter inalterado.

      Eu concordo em partes com a questao do preco, pois ainda olho sim as cotacoes, mas elas me perturbam bem menos que antes.

      Realmente nao e facil mudar a mentalidade de esquecer as cotacoes, mas evolui muito no ultimo ano, e sinceramente esta venda de 60% da posicao restante no BRCR nao se trata de preco em si, mas realmente da falta de visao futura sobre o fundo: Nao sei quanto vira de rendimentos e o quanto isto impactara minha renda passiva.

      Entao, na minha visao, eu realoco parte do capital em outros FIIs, e tendo o proximo relatorio do BRCR saberei qual devera ser minha postura com o FII.

      Veja bem: A cota pode subir ou cair, o que pouco importa, mas nao saber os proximos rendimentos isto sim me deixa preocupado.

      70% do meu capital estao distribuidos em 12 otimos FIIs, o restante pulverizado em varios outros, aos poucos vou melhorando a estrategia.

      Abraco

      Excluir
    2. Entendo. Eu acho que sua decisão foi absolutamente acertada. Sua carteira ficará bem melhor com esta venda. Te desejo sorte.

      Abraços.

      Excluir
  5. Me parece q vc gira demais o patrimonio, demonstra inseguranca e falta de pulso firme em seguir uma estrategia. Aplica tudo na renda fixa ou vai acabar ficando pobre.

    Conejo da Paraiba

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Ola Conejo,

      Nao entendi o quanto estou girando patrimonio, pois a unica coisa que estou fazendo e adequar o BRCR a uma nova realidade, dando menos peso a ele no meu portfolio.

      Em quase 1 ano de aplicacao, foram apenas duas vendas: XTED pela saida da Petrobras, cujo fundo perdeu valor pra mim, e agora uma adequacao do BRCR, que tinha peso muito alto na minha carteira, e que esta sendo substituido em 75% por tres outros bons fundos.

      Quais outras movimentacoes que demonstram 'falta de pulso firme' foram feitas adicionalmente? A resposta e: Nenhuma.

      Com esta reducao de BRCR, com reaplicacao dos valores distribuindo em outros FIIs que ja estavam na minha fila de aportes, dormirei mais tranquilo, aguardando o proximo relatorio do BRCR.

      Acredito que nao leu meus posts e vou dar uma colher de cha.

      Abraco

      Excluir
  6. VdC!

    Acho que você está fazendo certo de ir corrigindo a sua carteira de acordo com o seu perfil!
    Tem que tomar cuidado para não ficar bitolado nessa coisa de "não girar patrimonio".
    É lógico que compramos cotas para ficar com elas a vida inteira, mas vez ou outra erramos ou encontramos oportunidades melhores, e nessas horas é preciso agir como você fez!
    Parabéns pela decisão

    Bons ganhos e um grande abraçoo!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Ola BI,

      Realmente nao se trata de buscar melhores taxas ou mudar o investimento em si, pois o capital permanecera nos FIIs, eu so preferi neste momento de falta de visao do BRCR distribuir o capital em outros FIIs, ate saber quanto sera a nova realidade do fundo.

      Isto me possibilita redirecionar novos aportes ao BRCR, se eu gostar do que vier, e o principal: Isto me deixara mais tranquilo, que e o que eu sempre busco.

      As vezes realmente o patrimonio tem que ser girado, e eu fiz isto vendendo um lote que estava parado, vendendo carro, etc.

      Abraco

      Excluir
  7. Olá VDC,

    Quanto você tinha de BRCR antes da readequação? E quanto você está aportando mensalmente?

    Seu blog é um dos melhores da finansfera. Continue com o bom trabalho! Desejo-lhe um bom caminho rumo ao milhão!

    Marco Antonio

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Ola Marco.

      Eu apliquei cerca de 23K em BRCR, em Julho de 2015, sem saber bem o que estava fazendo.

      Duas semanas atras reduzi em 5K este valor, e recebendo a amortizacao + bonus apliquei em outros FIIs (detalhei nos posts anteriores).

      Agora ainda tenho cerca de 12K aplicados, e este valor passara a 5K no BRCR, ate que eu saiba a nova realidade de renda do fundo, assim fico com uma margem de compra de mais 5K apos entender o relatorio.

      Sobre os aportes, eu tinha feito uma estimativa muito pesada de aportar 7K mes, mas desisti dela (leia os ultimos posts para entender o motivo).

      Nao tenho uma meta de aporte em si no momento, mas ja reaplico 1K mes da renda dos proprios FIIs e devo aportar entre 3K a 6K mes.

      Obrigado pelo elogio, seguiremos firmes na luta para o milhao.

      Abraco

      Excluir
  8. Cara saia da RV, você não tem preparo para isso. Toda hora você mete uma desculpa e gira patrimônio. Aposto que mês que vem você vai "descobrir" um outro problema e vai vender de novo. É só um conselho, vc não tem emocional para RV, fique na RF e seja feliz

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olá Anônimo,

      Desculpe, mas não concordo.

      Não se trata de desculpa alguma, eu apenas não me sinto confortável sem saber os rendimentos reais de BRCR e diminuí posição, alocando o capital em outros ativos.

      Qual o problema de fazer isto?

      E não preciso manter meu portfólio inalterado ao longo do tempo, se no mês que vem eu "descobrir" outro problema, logicamente vou atuar p/ manter a tranquilidade e a renda, pois não se trata de vender por medo da queda de preço, e sim por não entender como o ativo se portará à partir de agora.

      Se até um mestre como o Viver de Renda mudou toda a sua estratégia, por que eu, um simples investidor leigo não posso mudar?

      O que deve ficar claro é que não estou tirando dinheiro da Renda Variável, apenas reduzindo posição e alocando o capital nos mesmos ativos, agora sem a grande discrepância que eu tinha considerando o BRCR, que era o FII de maior peso.

      Estou corrigindo um erro anterior apenas, e agora ficarei mais tranquilo, pois meu portfólio não será tão dependente do bom humor do BRCR.

      Leia com atenção meus posts, você ficou com uma ideia totalmente incorreta, e sou contrário a ficar girando patrimônio, você não sabe o quanto é chato para mim ter que abrir home broker e ficar lançando ordens e esperando, detesto isto.

      Vendas desde o último ano: XTED e BRCR. Todos os demais ativos permanecem inalterados.

      Abraço

      Excluir
  9. Muito boa sua estrategia. só fique atento em Fundos de papel esse tipo de fundo paga rendimentos distorcidos. Meses pagando rendimentos mais altos e outros mais baixos. Eles têm uma dificuldade natural para acompanhar a inflação. Fique esperto. Sobre BRCR agora vai continuar distribuindo normalmente, continua sendo um FII bom. É até bom para saber o real rendimento do FII.

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olá GI,

      Não tinha você adicionado no blogroll, adicionei você, vou acompanhar seus posts e comentar também, obrigado pela presença.

      Eu detesto alterar meu portfólio, de verdade, é muito chato.

      Mas, na minha cabeça, se estou em dúvida, eu reduzo a posição ou encerro totalmente, até saber melhor o cenário e prever situações.

      Os imóveis do BRCR são muito bons, isto não podemos negar, mas, a metodologia de distribuição mudou, e ninguém hoje sabe o quanto o fundo irá distribuir.

      Pode distribuir mais que os R$ 1,01 por cota? Pode. Pode distribuir R$ 0,50? Pode também.

      Na dúvida, reduzi posição, o que me abre a possibilidade de aumentar ou fechar de vez a posição (acho difícil fechar posição, mais fácil aumentar).

      Sobre os FIIs de papel, depende ... Pois há alguns com dívidas de pagadores com as contas "saudáveis" e que pagam % + IGPM ou IPCA.

      Na minha carteira são os FIIs de papel que elevam os rendimentos acima de 1%, e os FIIs de tijo são os que mantêm a carteira equilibrada e menos suscetível a grandes perdas.

      Digamos que é o meio termo entre risco e segurança.

      Abraço

      Excluir
  10. Só de ler seus artigos já percebi que você fica nervoso quando sua ação/fiis cai, ai você vende no prejuizo e compra outro que esta subindo...ai esse outro cai e vc vende de novo. Esse é o caminho para a pobreza.

    Vitor Ramos

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Devo ter escrevido muito mal para passar esta ideia, pois nao foi isto que eu disse ... Talvez voce nao tenha interpretado tao bem o texto.

      Apenas reduzi meu capital em BRCR, qual o problema?

      Desculpe Vitor, mas sua ideia esta completamente errada, e eu nao ganho nada para ficar postando o que eu faco aqui, entao mesmo se eu ficasse nervoso e vendesse meus ativos na baixa, seria um problema inteiramente meu.

      Como nao e o caso, leia novamente, talvez voce entenda que eu reduzi posicao em BRCR com lucro (o que pouco importa, poderia ser prejuizo, nao me importa o preco), realocando meu capital em porcoes iguais em outros ativos, retirando a discrepancia do maior investimento em BRCR e ficando mais tranquilo ainda.

      Se eu tivesse tanto receio quanto a precos, eu venderia agora todos meus FIIs com 15% de lucro, pois o mercado vai corrigir. Nao seria mais inteligente seguindo seu raciocinio?

      Que se dane o preco, eu importo com a renda passiva e com os fundamentos, se voce nao entende que BRCR e um novo ativo e deve ter um estudo diferenciado apos as ultimas mudancas, sugiro buscar outros blogs, pois este definitivamente nao foi feito para voce.

      Excluir
    2. Complementando: Voce nao leu nenhum dos meus posts, pois foram apenas duas vendas executadas em quase 1 ano: XTED e BRCR (parte da posicao).

      Pegue a parte de Janeiro, onde BRCR estava a 76 e eu tinha PM acima de 100 e veja se eu vendi ...

      Criticar e facil demais, ainda mais sendo anonimo ...

      Excluir
    3. E quando suas ações cairam e vc vendeu, não conta? Vc não tem emocional para RV e isso não é problema. O problema é querer ser um investidor em RV que não é o seu perfil. Aplique tudo em RF e durma tranquilo.

      Excluir
    4. Quanto as acoes, eu analisei, comprei, e vendi no dia seguinte, com a decisao ANTES da abertura do pregao, pois realmente nao e do meu perfil aplicar em Acoes e nao insistirei.

      "Aplique em Renda Fixa e durma tranquilo."

      Cada um tem o seu perfil, cabe a cada um respeitar e criticar de forma respeitosa e construtiva, afinal, nada ganho divulgando minha vida aqui, e posso parar de mostrar meus ativosa qualquer momento.

      Excluir
  11. Está certo em corrigir a carteira segundo seus critérios.
    Que tal fazer um "fundo" de 500 reais por mês em tesouro ou moeda estrangeira?

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Ola CF,

      Era um erro manter 23K aplicados em BRCR, e agora reparti este valor entre os demais FIIs e estou mais tranquilo, pois eu custei a chegar nos 1K de renda passiva e sem saber quanto vira de BRCR por cota eu preferi garantir meus rendimentos para continuar reinvestindo mensalmente, pois estes 1K ajudam muito os juros compostos agirem.

      Sobre o Tesouro, estou de olho, as taxas estao aumentando, acima de 6,5% + IPCA ficam excelentes para mim, mas, somente as notas com juros semestrais.

      Moedas estrangeiras nao pensei .. Talvez investir no indice da bolsa americana.

      Comprar dolar em especie nunca comprei, tenho uns 4,50 dolares que sobraram da ultima viagem.

      Abraco

      Excluir
  12. VDC,

    É realmente .. .a posição demasiadamente grande ... é realmente um risco .. diversificação é sempre importante ..

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Pois é Rodolfo,

      Apesar das polêmicas, foi um erro iniciar apenas em um FII, com posição demasiadamente grande em relação aos demais.

      Como reduzi meu investimento em BRCR e distribui nos demais, fico tranquilo.

      Se os rendimentos vierem bons, ele entra na minha fila de aportes de novo.

      Abraço

      Excluir
  13. Viver de construção:acredito que estratégia adequado para seu perfil seja alocação ingênua! de uma olhada neste tipo de estratégia com mais calma.
    Como funciona: Investidor defini pesos de acordo com numero de ativos qualidade etc.
    Caso ativo estiver abaixo da alocação pretendida compra, se estiver acima tu compra outro que estiver abaixo.
    Exemplo 30 FII com peso 3% cada um pode deixar com pesos maiores aqueles que tu confia mais diminuindo peso dos mais problemáticos.
    O resto bastaria alocar dentro das bandas de alocação temporal, algo fácil sem dor de cabeça e com baixo risco.

    Sou adepto dos modelos de fluxo de caixa e precificação tendendo para uma alocação totalmente diferente, não tem como trabalhar com pesos definidos , mas sim com controle de risco presumido.
    Boa sorte em seus investimentos.






    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Ola MD,

      Eu acho que estou seguindo este modelo sem conhecer, pois tenho no momento 31 FIIs, tendo 12 deles com maior exposicao, ou seja, sao aqueles que eu mais confio (Agencias, o proprio BRCR, Educacionais, Hospitais e Papeis).

      A ideia de ter um portfolio fechado e definir os pesos e muito boa, e a estrategia aplicada no Bastter System, que basicamente e comprar o que mais caiu, isto garante estar comprando mais ativos na baixa do que na alta.

      Aos poucos estou melhorando, e o mais importante e estar mais tranquilo, pois nao tenho perfil para suportar grandes variacoes na renda variavel, principalmente em acoes, nos FIIs seguindo esta metodologia esta sendo mais facil, tanto que pela primeira vez tive um lucro acima de 10%, mesmo sabendo que e um lucro ficticio pois nao venderei as cotas.

      Abraco

      Excluir
  14. FIIs só alegria... IBOV caindo 9% no mês e minha carteira total valorizando mais de 1%, cê lôco meu!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Ola Uo,

      No momento sim, possivel queda de juros a vista, pessoal se posicionando nos FIIs.

      Mas ... Necessario ficar atento e fazer algumas correcoes pontuais, como esta que fiz.

      Nao sabia que o IBOV tinha caido tanto no mes.

      Abraco

      Excluir
  15. VDC, louvável fazer um equilíbrio da carteira de fiis. Gosto muito de JSRE11. Estou avaliando BCRI11.
    Renda passiva é bacana ter.

    Sucesso, Abraço!
    Bagual

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Ola Bagual,

      Agora estou ainda mais tranquilo, pois o BRCR tinha muito peso na minha carteira, e agora redistribui o peso em mais FIIs.

      JSRE e um dos meus ativos mais fortes, e gostei muito do BCRI, de uma olhada nos papeis dele, e um yield muito bom, pertinente.

      Entrei em RNDP tambem, mais um FII de papel abaixo do VP.

      Preciso comprar NSLU pra fechar 5K nele, desanima pois a renda esta bem menor (yield), mas faz parte do portfolio e seguirei o plano.

      A cada mes a renda passiva aumenta, caiu um pouco referente a mes passado, mas com novos aportes a tendencia e manter ou subir aos poucos.

      Abraco

      Excluir
  16. gostei do seu post sobre fiis. Mes passado entrei nos fiis e o rendimento é muito bom. destinei 10% para esse investimento e pretendo reinvestir os rendimentos.
    Felicidades.

    Anon do Puteiro

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Ola Anon,

      Sim, apenas lembre-se que e renda variavel e tem os seus riscos, mas, para ativos geradores de renda os FIIs sao excelentes, pois e rendimento todo mes caindo em conta.

      Abraco

      Excluir
  17. Opa VC blz? Tou criando coragem pra entrar em fii, um por mês, uma quantia simbólica por mes pra ir aprendendo, pensei em começar pelo HGRE11. Vc tem ele? Qual a sua carteira e proporção nos Fiis? POderia comentar? BRCR11 e BPFF11 eu também quero comprar, vou começar pelos maiores e mais diversificados multiprédios. Qnd eu comprar eu comento com vc. Abraço.

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olá Frugal,

      Primeiro, deixe-me comentar que as ideias do seu blog são muito boas, eu leio mas não estou comentando por ser do wordpress, não fica gravado meu usuário aí acabo desanimando ... Talvez você criar um blogspot seria bom, fica mais fácil manter contato.

      Bom, sobre os FIIs, são uma excelente fonte geradora de caixa mensal, ótimos para reinvestimentos ... Eu estou indo forte nesta ideia, pois a cada mês meu aporte fica mais alto com o reinvestimento dos FIIs + poupança do salário + rendas adicionais, e é sabido que na caminhada rumo à IF o Aporte + Tempo ganha de taxa, então estou focando muito nos FIIs.

      BRCR: Como comentei no meu texto, houve uma mudança no ativo, que me deixou preocupado por não saber qual será o "rendimento real" a ser distribuído pelo fundo, então reduzi posição, transferindo este capital das vendas p/ outros FIIs que esperavam meu aporte, e dependendo do próximo relatório do BRCR ele entra na minha fila de aportes novamente, pois mantive 5K nele. Os imóveis e a gestão do fundo considero muito boa, mas para mim é importante saber quais serão os rendimentos p/ saber o % da minha carteira destinado a ele, que era muito alta.

      HGRE: Tenho 1 cota somente deste fundo, que valorizou muito nesta alta dos FIIs.

      É um bom fundo, um yield bom, mas segundo contas dos experts ele vem pagando rendimentos acima do que arrecada, queimando o caixa (fundos tem que distribuir 95% do lucro arrecadado).

      A vacância em lajes corporativas tende a aumentar, mas se você pensa em comprar para acumular patrimônio, haveria sim espaço p/ ele, mas eu deixaria no final da fila.

      Nos meus fechamentos mensais (como o que divulgarei na próxima terça a noite) eu mostro a minha carteira, tenho 32 FIIs no momento, com peso (mais capital alocado) em 17 deles, pois não sou conhecedor à fundo deste tipo de investimento, mas estou tendo bons resultados usando a diversificação a meu favor, com muitos fundos (papel, fundo de fundos, lajes, hospitais, galpões, hotel).

      O BBFF eu também tenho, fundo de fundos, seria como um ETF a grosso modo comparando com ações, mas tenho pequena posição também.

      Em geral abro posições maiores nos FIIs que conheço melhor e confio (minha análise), alguns outros que gosto eu compro algumas cotas e vou acompanhando, e aumentando aos poucos.

      Você pode olhar FIIs de papel também, estão gerando bom yield mês (acima de 1%) e alguns estão abaixo do VP, mas sempre diversificando, como você já faz com ações.

      Abraço

      Excluir
    2. *** BPFF11 - Brasil Plural Fundos de Fundos - Digitei errado.

      Excluir
  18. Opa!

    Conforme prometido disponibilizei hoje a linha de tempo da blogosfera financeira. Seu blog está no estudo. Passe lá depois para ver se está tudo certo.

    http://abacusliquid.com/blogosfera/finansfera-timeline/

    Um bom fds!

    ResponderExcluir
  19. Oi Viver de Construção,

    Você usa a Socopa por isentar seus FIIs de corretagem, mas parece que a Socopa é a mesma corretora usada pela Remessa Online e ela também oferece serviços de remessa para o exterior.

    Você saberia informar se vale a pena usar para fazer uso dos serviços de remessa?

    ResponderExcluir

Obrigado pela presença! Aprovarei rapidamente seu comentário e responderei brevemente! Grande abraço, VDC - Viver de Construção

Pesquisar no Blog ...

Postagens Populares